金融理財師
“金融理財師”是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，并根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。
從微觀經濟學的角度而言，各國政府都沒有針對“金融理財師”設立對應的管理標準，而是根據各種金融顧問所提供的服務進行監管。例如，在提供理財服務的同時又從事證券經紀或提供證券咨詢服務的理財工作者，就被劃為證券經紀人或投資顧問的監管范疇，他的服務受到證券監管部門的監督，違規行為要受到相應的法律制裁。
為了保證金融(rong)理財師(shi)的服(fu)務質量，維護(hu)市場(chang)秩序，國際上(shang)的實踐經(jing)驗是(shi)，成立(li)自律(lv)性(xing)、非營(ying)利、非政府的專業(ye)資格認(ren)證機(ji)構，通(tong)過(guo)對達到一(yi)定(ding)專業(ye)水平和道德水準的金融(rong)理財人(ren)員進行(xing)認(ren)證管理，提高行(xing)業(ye)公信力。
中國(guo)金融(rong)理財(cai)標(biao)準委員會(hui)實施的(de)是兩級金融(rong)理財(cai)師(shi)認(ren)證(zheng)制度，即金融(rong)理財(cai)師(shi)（AFP）和國(guo)際(ji)金融(rong)理財(cai)師(shi)（CFP）認(ren)證(zheng)制度。AFP培(pei)訓為CFP培(pei)訓的(de)第一階段(duan)。
根據中國金融理(li)(li)(li)財標準(zhun)委(wei)員會(hui)與國際金融理(li)(li)(li)財標準(zhun)委(wei)員會(hui)的(de)框架協議，目前，中國金融理(li)(li)(li)財標準(zhun)委(wei)員會(hui)只進(jin)行(xing)金融理(li)(li)(li)財師（AFP）的(de)資格認證，2006年起，將進(jin)行(xing)國際金融理(li)(li)(li)財師（CFP）的(de)資格認證。
按照(zhao)中國金融(rong)理財標(biao)準委員會的(de)規定(ding)，無(wu)論AFP還是(shi)CFP，都必須在達到(dao)其(qi)制定(ding)的(de)教育（Education）、考試(shi)（Examination）、從業經(jing)驗（Experience）和(he)職業道德(de)（Ethics）標(biao)準（簡稱(cheng)為(wei)“4E”標(biao)準）后(hou)，方可(ke)取得相關的(de)資(zi)格認證。
風險投資公司創投人表示，一定要關注金融理財師報考流程需要注意事項：
一、考(kao)(kao)生須在開考(kao)(kao)前(qian)45分鐘憑現代國際(ji)金融理財(cai)標(biao)準(上海)有(you)限公司(si)核發的本人準考(kao)(kao)證和本人有(you)效身份(fen)證件到達指定考(kao)(kao)場，逐一接(jie)受監(jian)考(kao)(kao)人員(yuan)安排的統一拍照。對號(hao)入(ru)座后將準考(kao)(kao)證和身份(fen)證件放(fang)在考(kao)(kao)桌左(zuo)側(ce)，以備監(jian)考(kao)(kao)人員(yuan)隨(sui)時(shi)核查。無準考(kao)(kao)證和身份(fen)證件的考(kao)(kao)生不得(de)入(ru)場。
二、考場設有視頻監控(kong)系統，將對考試全過程進行錄像(xiang)。
三、考(kao)試(shi)開始后(hou)，系(xi)統(tong)(tong)即(ji)自動計(ji)時(shi)，遲到(dao)考(kao)生時(shi)間不(bu)(bu)順延。遲到(dao)30分(fen)鐘(zhong)以上的(de)考(kao)生不(bu)(bu)得(de)入場考(kao)試(shi)。開考(kao)后(hou)逾30分(fen)鐘(zhong)時(shi)未(wei)能在(zai)考(kao)試(shi)機上登錄(lu)并(bing)確認的(de)考(kao)生，視為(wei)缺考(kao)，考(kao)試(shi)系(xi)統(tong)(tong)將不(bu)(bu)再(zai)接(jie)受該準考(kao)證號登錄(lu)。
四、考(kao)生只(zhi)準攜帶有效身份證(zheng)件、準考(kao)證(zheng)及標(biao)委會(hui)考(kao)試委員會(hui)指定的(de)財務計(ji)算(suan)(suan)(suan)器(qi)進入考(kao)場。普(pu)通計(ji)算(suan)(suan)(suan)器(qi)不(bu)得(de)帶入考(kao)場。同時系(xi)統提供電子計(ji)算(suan)(suan)(suan)器(qi)用于普(pu)通計(ji)算(suan)(suan)(suan)，不(bu)具備財務計(ji)算(suan)(suan)(suan)器(qi)的(de)專(zhuan)業運(yun)算(suan)(suan)(suan)功能。考(kao)生可選擇使用鼠標(biao)方式或是數(shu)字鍵盤方式對其進行運(yun)算(suan)(suan)(suan)操作(zuo)。
五(wu)、嚴禁考生(sheng)將任何(he)資料、紙(zhi)張(zhang)、文具及各(ge)類無線通訊工具帶入考場。關(guan)閉手(shou)機等通訊工具并(bing)統一存(cun)放在考場指定儲物柜(ju)內。在考試進行期間，發(fa)現考生(sheng)將手(shou)機等電子設備帶入考試區，以及所攜(xie)帶的物品在考場任何(he)位置發(fa)出聲音干(gan)擾(rao)考試者，以違紀論處(chu)。
六、考(kao)場為考(kao)生統一提供演算草稿紙(zhi)及演算筆。考(kao)生在演算草稿紙(zhi)上必須填寫自己的(de)姓名及準考(kao)證號，考(kao)試結(jie)束(shu)后由(you)監考(kao)人(ren)員(yuan)統一收回。
七、考(kao)(kao)生在(zai)(zai)考(kao)(kao)試中應嚴(yan)格遵守(shou)考(kao)(kao)場(chang)紀律(lv)，保持考(kao)(kao)場(chang)肅(su)靜，服(fu)從監考(kao)(kao)人(ren)員(yuan)的(de)安(an)排與(yu)要求，不(bu)得(de)(de)在(zai)(zai)考(kao)(kao)場(chang)內吸煙、隨意走動、相互交談。遇到問題可舉(ju)手向(xiang)監考(kao)(kao)人(ren)員(yuan)詢問，但不(bu)得(de)(de)涉及試卷(juan)內容。
八、考(kao)(kao)生在考(kao)(kao)試期間如需上(shang)廁所(suo)，應向監考(kao)(kao)人(ren)員(yuan)舉手示意，在得到(dao)監考(kao)(kao)人(ren)員(yuan)允許后(hou)由工(gong)作(zuo)人(ren)員(yuan)陪(pei)同出入考(kao)(kao)場。
九、除(chu)第八條情(qing)況外，考(kao)(kao)生不(bu)得中途退場。考(kao)(kao)試終了前(qian)30分鐘考(kao)(kao)生方可交卷。提(ti)前(qian)交卷時(shi)須(xu)舉手示意，經監考(kao)(kao)人員(yuan)許可后離(li)開座位(wei)并安靜(jing)退出考(kao)(kao)場。嚴禁(jin)抄錄試題，演算草(cao)稿紙必須(xu)上(shang)交監考(kao)(kao)人員(yuan)，不(bu)得帶出考(kao)(kao)場，違者(zhe)按(an)作(zuo)弊(bi)論處。提(ti)前(qian)交卷退場者(zhe)需服從監考(kao)(kao)人員(yuan)指揮(hui)，不(bu)得在考(kao)(kao)場附近逗留、喧嘩。
十、考(kao)(kao)(kao)(kao)生(sheng)因(yin)生(sheng)病等其(qi)他情況需(xu)(xu)要臨(lin)時休息的，需(xu)(xu)征得本考(kao)(kao)(kao)(kao)點主考(kao)(kao)(kao)(kao)人(ren)(ren)同(tong)(tong)意，由本考(kao)(kao)(kao)(kao)點主考(kao)(kao)(kao)(kao)人(ren)(ren)指派(pai)的專人(ren)(ren)陪同(tong)(tong);不能繼續堅持考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)的，應(ying)停止考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)。
十一、考生在考試期間違規、違紀的，按照《考生違紀行為認定與處理辦法》進行處理。
滿足中國金融理(li)財標準(zhun)(zhun)委員會制定(ding)的(de)職(zhi)(zhi)業道德標準(zhun)(zhun)是AFP資格申請人(ren)取(qu)得AFP資格的(de)第(di)四個條(tiao)件。按(an)照中國金(jin)融(rong)理(li)財標準(zhun)(zhun)委員會的(de)規(gui)定(ding)，AFP和CFP應該遵守同樣的(de)職(zhi)(zhi)業道德標準(zhun)(zhun)。
滿足中國金融理(li)財標準(zhun)(zhun)委員會制定(ding)的(de)職(zhi)(zhi)業道德標準(zhun)(zhun)是AFP資格申請人(ren)取(qu)得AFP資格的(de)第(di)四個條(tiao)件。按(an)照中國金(jin)融(rong)理(li)財標準(zhun)(zhun)委員會的(de)規(gui)定(ding)，AFP和CFP應該遵守同樣的(de)職(zhi)(zhi)業道德標準(zhun)(zhun)。
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